کد خبر: 159830
ف
کلاهبرداری

روش جدید کلاهبرداری از طریق حساب بانکی

این روزها شاهد انواع کلاهبرداری در فضای مجازی هستیم اما یک نمونه از این کلاهبرداری‌ها که متاسفانه قربانیان زیادی هم داشته، از طریق انتقال وجه به حساب بانکی شماست؛ مثلاً ناخواسته و بدون این‌که اطلاع داشته باشید، مبلغی به حساب بانکی شما واریز می‌شود و بعد شخصی با شما تماس می‌گیرد و ادعا می‌کند به اشتباه، مبلغ را به حساب بانکی شما واریز کرده و از شما می‌خواهد پول را به حساب دیگری واریز کنید و به این ترتیب شما به کلاهبردار کمک کرده‌اید.

روش جدید کلاهبرداری از طریق حساب بانکی

اخبار و هشدارهایی که این روزها می‌شنویم باعث شده تا کاربران به این فکر کنند که باید بیش از پیش مراقب کلاهبرداری با سوء استفاده از شماره کارت یا شماره حساب بانکی خود باشند! در نمونه‌ای از این کلاهبرداری‌ها، به صورت ناخواسته و ناگهانی مبلغی پول به حساب شما واریز می‌شود. مدتی بعد کلاهبردار با شما تماس می‌گیرد و ادعا می‌کند که وجه را اشتباهی برایتان واریز کرده و از شما درخواست می‌کند که وجه را برایش برگردانید. شما هم ممکن است تحت تاثیر سخنان او و این‌که در شرایط بدی قرار گرفته، درنهایت وجه را به شماره کارتی که او ذکر می‌کند بازگشت بدهید.
اما جریان از چه قرار است؟ در سناریوی ذکر شده، در واقع کلاهبردار از فرد دیگری یک پیش پرداخت گرفته است و قرار نیست کالایی به سوژه خود تحویل بدهد. او برای این‌که دنبال نشود، شماره کارت شما را به سوژه خود داده است. سوژه وجه پیش پرداخت را به کارت شما واریز می‌کند و شما به کلاهبردار برمی‌گردانید. در برخی موارد حتی شما وجه را به یک مغازه که کلاهبردار در آن منتظر خرید طلاست واریز می‌کنید. بنابراین هیچ اثری از او باقی نخواهد ماند و شما و طلا فروش مسئولیت جرم را خواهید داشت.

یعنی شما غافل از این‌ هستید که این فرد کلاهبردار قبلاً جنسی را فروخته و از خریدار هم پولش را دریافت کرده، تا آن جنس را برایش بفرستد. در حالی که شماره حساب یا شماره کارت شما را به خریدار داده و پول هم به حساب شما واریز شده است و قصد تحویل جنس را ندارد یا واضح‌تر بگوییم اصلاً جنسی وجود ندارد.

چگونه از این کلاهبرداری جلوگیری کنیم؟
یک کارشناس حوزه ارتباطات و فناوری اطلاعات درباره این شیوه از کلاهبرداری به ایسنا گفت: درواقع کلاهبردار فقط می‌خواهد بدون این‌که شناسایی بشود، پول را به جیب بزند و جنس مورد نظر را هم تحویل خریدار ندهد؛ اکنون از شما می‌خواهد آن وجه را برایش واریز کنید اما در یک فروشگاه دیگر مثلاً در یک طلا فروشی در حال خرید جنس دیگر و منتظر واریز پول مورد نظر از طرف شماست. در این شرایط او شماره حساب یا شماره کارت طلا فروشی را به شما می‌دهد و در قبال مبلغی که برای فروشنده مثلاً همان طلافروشی واریز می‌کنید، جنسی را می‌خرد و در این میان، هیچ ردپایی از فرد کلاهبردار باقی نمی‌ماند.

علی اصغر زارعی به مشترکان توصیه کرد که شماره کارت یا شماره حساب خودشان را در هر آدرس و سایتی که به صورت عمومی منتشر نکنند و بعد هم اگر چنین اتفاقی برایشان افتاد، سعی کنند از طریق پیگیری بانکی آن مبلغ مورد نظر را به حساب مبداء برگردانند نه این‌که به شماره حساب یا شماره کارت فرد مدعی که به آن‌ها می‌دهد و همینطور برای برگرداندن وجه، حداقل ۴۸ ساعت صبر کنند تا اگر مشکل قضایی برایشان پیش آمد، بتوانند پاسخگو باشند.

این کارشناس در پایان تصریح کرد نکته مهم دیگر این است که هنگام خریدهای اینترنتی از سایت‌هایی که همه افراد می‌توانند که جنس مورد نظرشان را به معرض فروش بگذارند، دریافت یا تحویل کالا را به صورت حضوری انجام بدهید.

بر این اساس در صورتی که کالای با نقدینگی بالا می‌فروشیم (مانند طلا، دلار یا کارت هدیه)، تمامی اطلاعات هویتی فرد را به صورت تایید شده دریافت کنیم. به این فرآیند KYC یا Know Your Customer می‌گویند و این مورد شامل تماس از یک تلفن ثابت و تایید شماره همراه فرد است.

منبع : ایسنا
chapta
حداکثر تعداد کاراکتر نظر 200 ميياشد .
نظراتی که حاوی توهین یا افترا به اشخاص ،قومیت ها ،عقاید دیگران باشد و یا با قوانین کشور وآموزه های دینی مغایرت داشته باشد منتشر نخواهد شد - لطفاً نظرات خود را با حروف فارسی تایپ کنید.
  • انهدام تیم منافقین در شیراز
  • پول نفت بلوکه شده پس گرفته می‌شود
  • صهیونیست‌ها دست برتر ایران را خواهند دید
  • مهین خلیلی درگذشت
  • شعری چاپ‌نشده از «سایه»
  • منحل شدن گروه اخوان المسلمین اردن
  • کاهش 20 درصدی استقبال از مهدهای کودک
  • استفاده گردشگران ایران و روس از کارت بانکی
  • تماس با ۱۳۷با مشاهده کودک«زباله گرد»
  • جوانان بیشتر از قبل مبتلا به کرونا می‌شوند
  • نوزاد ۲۳ روزه بوشهری قربانی کرونا شد
  • چین از پمپئو برای سفر به این کشور دعوت کرد
  • وزیر خارجه فرانسه وارد بغداد شد
  • شاه ماهی در آستانه توافق با استقلال
  • افزایش احتمال مذاکره و معامله آمریکا و ایران
  • یک وجب از ایران را به چین نمی دهیم
  • سوابق روح الله زم وقتی که در ایران بود
  • وزیری که هیچ وقت سوار خودرو ضدگلوله نشد
  • فوت کارگر ۴۵ ساله بر اثر ریزش دیوار در آزادشهر
  • سایه کرونا بر سر کارگران فصلی
  • تهیه پروفایل اقتصادی اجتماعی برای ایرانیان
  • حریق در طبقه اول پاساژ علاءالدین
  • جدول دقیق افزایش حقوق بازنشستگان
  • جدیدترین واریزی سهام عدالت
  • آخرین ارزش ریالی سهام عدالت در بورس
  • خبر فوق العاده برای پرسپولیسی ها
  • مشکل بزرگ استقلال از نظر روزبه چشمی
  • چشمک شاه ماهی به یحیی+ عکس
  • شرط بازگشت ستاره جذاب به لیست استقلال
  • آخرین خبر درباره محرومیت احتمالی پرسپولیس
  • آخرین آمار کرونا در 26 تیر 99
  • چراغ سبز اقای ستاره به پرسپولیسی ها
  • حضور حاج قاسم در داخل ضریح امام رضا(ع)
  • محمدرضا شریفی‌نیا «نماینده مجلس» می‌شود
  • چگونه واقعیت انفجار ناو آمریکایی پنهان شد؟
  • واکنش ترکیه به تنش مرزی باکو و ایروان
  • کشته شدن «والی» داعش در بغداد
  • نگرانی پامپئو از رفع تحریم تسلیحاتی ایران
  • تمدید مهلت ثبت نام و پرداخت تسهیلات کرونایی
  • کاهش نرخ بیکاری مشکوک است
  • نان کوپنی در ایران صحت دارد؟
  • وضعیت جوی و ترافیکی جاده‌های کشور
  • چقدر از سهام شستا به بازنشستگان می‌رسد؟
  • مبلغ سهام عدالت فروخته شده به بانک‌ها
  • رفتار‌های عجیب و غریب اینشتین
  • نوع جدید کلاهبرداری که هوش از سرتان می برد!
  • ظریف :یک وجب از ایران را به چین نمی دهیم
  • سفرای ایران "سفیر اقتصادی" شده‌اند
  • جاسک به یک بندر صادراتی نفت تبدیل می‌شود
  • چرا آمریکا رادولتی تروریستی می‌خوانیم؟
  • نرخ ارز آزاد در ۲۶ تیر
  • خط حزب‌الله ۲۴۵ / نسخه درمان اقتصاد
  • بایدن در ۶ ایالت مهم آمریکا از ترامپ جلو افتاد
  • استفاده حداکثری از ظرفیت دیپلماسی اقتصادی
  • خود را گول نزنید!
  • به روابط سازنده با چین ادامه می‌دهیم
  • قصاص برای سلطان گوشواره دزد
  • ۵ فرمول جادویی برای رشد مو
  • بهترین زمان تست قند خون در خانه + روش
  • همدستان آدم‌کش‌ها را بشناسید
  • سقوط مرگبار هواپیمای شناسایی در ترکیه
  • ترامپ مدیر کمپین انتخاباتی خود را تغییر داد
  • فائوچی: آماده کناره گیری هستم
  • جشنی برای فیک ها و ربات ها!
  • به روابط سازنده با چین ادامه می‌دهیم
  • کرونا "نتانیاهو" و "گانتس" را به جان هم انداخت
  • چرا بعضی عشق ها خیلی زود به پایان می رسد؟
  • هفته گذشته در بازار سهام چه خبر بود؟
  • دست‌خالی آقای‌ِاصولگرا از صندلی‌ریاست
  • نخست وزیر تونس استعفا کرد
  • دومین آزمایش کرونای ترامپ برزیلی مثبت شد
  • هلاکت ۶ تروریست در جنوب کرکوک
  • پزشک سایپا به کرونا مبتلا شد
  • در شوی ماسک‌های لاکچری چه می‌گذرد؟
  • قهرمان نشدن پرسپولیس!