کد خبر: 159830
ف
کلاهبرداری

روش جدید کلاهبرداری از طریق حساب بانکی

این روزها شاهد انواع کلاهبرداری در فضای مجازی هستیم اما یک نمونه از این کلاهبرداری‌ها که متاسفانه قربانیان زیادی هم داشته، از طریق انتقال وجه به حساب بانکی شماست؛ مثلاً ناخواسته و بدون این‌که اطلاع داشته باشید، مبلغی به حساب بانکی شما واریز می‌شود و بعد شخصی با شما تماس می‌گیرد و ادعا می‌کند به اشتباه، مبلغ را به حساب بانکی شما واریز کرده و از شما می‌خواهد پول را به حساب دیگری واریز کنید و به این ترتیب شما به کلاهبردار کمک کرده‌اید.

روش جدید کلاهبرداری از طریق حساب بانکی

اخبار و هشدارهایی که این روزها می‌شنویم باعث شده تا کاربران به این فکر کنند که باید بیش از پیش مراقب کلاهبرداری با سوء استفاده از شماره کارت یا شماره حساب بانکی خود باشند! در نمونه‌ای از این کلاهبرداری‌ها، به صورت ناخواسته و ناگهانی مبلغی پول به حساب شما واریز می‌شود. مدتی بعد کلاهبردار با شما تماس می‌گیرد و ادعا می‌کند که وجه را اشتباهی برایتان واریز کرده و از شما درخواست می‌کند که وجه را برایش برگردانید. شما هم ممکن است تحت تاثیر سخنان او و این‌که در شرایط بدی قرار گرفته، درنهایت وجه را به شماره کارتی که او ذکر می‌کند بازگشت بدهید.
اما جریان از چه قرار است؟ در سناریوی ذکر شده، در واقع کلاهبردار از فرد دیگری یک پیش پرداخت گرفته است و قرار نیست کالایی به سوژه خود تحویل بدهد. او برای این‌که دنبال نشود، شماره کارت شما را به سوژه خود داده است. سوژه وجه پیش پرداخت را به کارت شما واریز می‌کند و شما به کلاهبردار برمی‌گردانید. در برخی موارد حتی شما وجه را به یک مغازه که کلاهبردار در آن منتظر خرید طلاست واریز می‌کنید. بنابراین هیچ اثری از او باقی نخواهد ماند و شما و طلا فروش مسئولیت جرم را خواهید داشت.

یعنی شما غافل از این‌ هستید که این فرد کلاهبردار قبلاً جنسی را فروخته و از خریدار هم پولش را دریافت کرده، تا آن جنس را برایش بفرستد. در حالی که شماره حساب یا شماره کارت شما را به خریدار داده و پول هم به حساب شما واریز شده است و قصد تحویل جنس را ندارد یا واضح‌تر بگوییم اصلاً جنسی وجود ندارد.

چگونه از این کلاهبرداری جلوگیری کنیم؟
یک کارشناس حوزه ارتباطات و فناوری اطلاعات درباره این شیوه از کلاهبرداری به ایسنا گفت: درواقع کلاهبردار فقط می‌خواهد بدون این‌که شناسایی بشود، پول را به جیب بزند و جنس مورد نظر را هم تحویل خریدار ندهد؛ اکنون از شما می‌خواهد آن وجه را برایش واریز کنید اما در یک فروشگاه دیگر مثلاً در یک طلا فروشی در حال خرید جنس دیگر و منتظر واریز پول مورد نظر از طرف شماست. در این شرایط او شماره حساب یا شماره کارت طلا فروشی را به شما می‌دهد و در قبال مبلغی که برای فروشنده مثلاً همان طلافروشی واریز می‌کنید، جنسی را می‌خرد و در این میان، هیچ ردپایی از فرد کلاهبردار باقی نمی‌ماند.

علی اصغر زارعی به مشترکان توصیه کرد که شماره کارت یا شماره حساب خودشان را در هر آدرس و سایتی که به صورت عمومی منتشر نکنند و بعد هم اگر چنین اتفاقی برایشان افتاد، سعی کنند از طریق پیگیری بانکی آن مبلغ مورد نظر را به حساب مبداء برگردانند نه این‌که به شماره حساب یا شماره کارت فرد مدعی که به آن‌ها می‌دهد و همینطور برای برگرداندن وجه، حداقل ۴۸ ساعت صبر کنند تا اگر مشکل قضایی برایشان پیش آمد، بتوانند پاسخگو باشند.

این کارشناس در پایان تصریح کرد نکته مهم دیگر این است که هنگام خریدهای اینترنتی از سایت‌هایی که همه افراد می‌توانند که جنس مورد نظرشان را به معرض فروش بگذارند، دریافت یا تحویل کالا را به صورت حضوری انجام بدهید.

بر این اساس در صورتی که کالای با نقدینگی بالا می‌فروشیم (مانند طلا، دلار یا کارت هدیه)، تمامی اطلاعات هویتی فرد را به صورت تایید شده دریافت کنیم. به این فرآیند KYC یا Know Your Customer می‌گویند و این مورد شامل تماس از یک تلفن ثابت و تایید شماره همراه فرد است.

منبع : ایسنا
chapta
حداکثر تعداد کاراکتر نظر 200 ميياشد .
نظراتی که حاوی توهین یا افترا به اشخاص ،قومیت ها ،عقاید دیگران باشد و یا با قوانین کشور وآموزه های دینی مغایرت داشته باشد منتشر نخواهد شد - لطفاً نظرات خود را با حروف فارسی تایپ کنید.
  • بسیج بیرق‌دار حل معضلات مردم باشد
  • ماجرای ابقای معاونان جنجالی نخست‌وزیر
  • آغاز بارندگی‌ها در کشور از فردا
  • سیلی که دشمن درفتنه اخیرازملت ایران خورد
  • عسلویه لرزید
  • آغاز ثبت‌نام خبرگان از فردا
  • ناکام‌های اکران ۹۸
  • کشف یک پروژه کشته سازی
  • ترامپ با حالت قهر به خانه برگشت
  • ضرورت توجه مدیران شهری
  • "حامد آس" جوان معلول ایلامی پیدا شد
  • خبرهایی ازجلسه نتانیاهو وبن سلمان
  • سردی انگشتان از وجود کدام بیماری‌ خبر می‌دهد؟
  • تصاویرجدید ازغارت اغتشاشگران در استان البرز
  • ترابزون منتظرتوافق با باشگاه استقلال!
  • اولین حضور مزدک میرزایی در شبکه اینترنشنال
  • ملت سیلی محکومی به حامیان آشوبگران زدند
  • فیلم/صحبت‌های جنجالی«سیاح»درشبکه سه
  • تحقق اهداف شورای حکام آب
  • فیلم/گفت‌وگوی رئیس قوه قضائیه بازندانیان
  • اخراج سفیر بلغارستان از روسیه
  • نرخ ارز در ۱۴ آذر
  • روحانی لایحه بودجه ۹۹ را به مجلس تقدیم می کند
  • نرخ سکه و طلا در ۱۴ آذر
  • ترکیب شهر خودرو برای دیدار با استقلال اعلام شد
  • پیروزی پرگل لیورپول دردربی مرسی ساید
  • قیمت روز خودرو در ۱۴ آذر
  • رحمتی به دنبال برد پنجم مقابل استقلال
  • ترافیک در آزادراه قزوین-کرج-تهران سنگین است
  • دو ستاره ذوب‌آهن در رادار آبی
  • توهم جدیدآمریکایی هاعلیه ایران!
  • موافقت با تشکیل شورای حل اختلاف اقتصادی
  • بهانه جویی های ناتمام ترامپ ازرسانه‌های آمریکایی
  • قائدی شانس اقای گلی دارد
  • زنگنه برای شرکت درنشست اوپک وارد وین شد
  • اطلاعیه شورای نگهبان در موردصلاحیت داوطلبان
  • ساده‌ترین راه برای حفظ سلامت قلب
  • مهاجرت معکوس، بحران جدی رژیم‌صهیونیستی
  • نامه سه کشور اروپایی علیه برنامه موشکی ایران
  • آیا سلبریتی‌ها گمان می‌کنند مردم آلزایمر دارند؟!
  • دو شاگرد منصوریان در رادار استقلال؟
  • پ‌ک‌ک تهدید واقعی برای ترکیه است
  • پولی برای تبلیغات اتتخابات ندارم
  • آقای گل پرسپولیس در منگنه
  • انتشار تصاویر برهنه همسر با اهداف انتخاباتی!
  • استراماچونی بدون«لتو»برابرشهرخودرو
  • بوسه مرگ BBC به پیشانی یک فتنه‌گر
  • پخش زنده فوتبال ذوب آهن و پرسپولیس
  • هدایت تیم ملی آرزوی هر مربی است
  • در دفاع از کشور به خودکفایی کامل رسیده‌ایم
  • تهران محدودیتی با بیشکک ندارد
  • بهره گیری از آشوب‌های منطقه
  • بارش شدید باران و برف در 17 استان کشور
  • فرانسه با ترکیه درباره تعریف تروریسم توافق ندارد
  • هیچ کس حق تضعیف روابط عراق را ندارد
  • ۵۰‌ درصد نمایندگان برای کاسبی به مجلس آمده‌اند
  • ترامپ گزارش کنگره را «شوخی» خواند!
  • دوران پساآمریکایی در حال ظهور است
  • خط حزب‌الله/ «هفت صبحِ آشوب» +دانلود
  • از سرگیری مذاکرات آمریکا با طالبان
  • سرنگونی دوهواپیمای جاسوسی ائتلاف سعودی
  • خراسانی‌ترین آخوند تاریخ
  • مقام روس:آمریکاغیرقابل اعتماداست
  • آغازجلسه استماع دادرسی جنایات جنگی
  • کشته شدن 8 کودک یک ورزشگاه
  • اقدام عجیب شهرداری پایتخت
  • آمریکا پس از 23 سال به این کشور سفیر فرستاد
  • عقده گشایی صهیونیست‌ها علیه مالزی
  • بسیج بیرق‌دار حل معضلات مردم باشد
  • خبری که در زمان اغتشاشات شنیده نشد
  • عراق خلیفه‌پذیر نیست
  • مفیدترین نوشیدنی‌ها برای درمان آنفلوانزا
  • ۸ گیاهی که حکم مسکن و آرامبخش را دارند
  • ویلموتس هرگونه توافق با فدراسیون فوتبال را رد کرد
  • جزئیات طرح آب سوز کردن خودرو‌های شخصی