کد خبر: 107239
ف
مجلس شورای اسلامی:

FATF چیست؟

امروز FATF در صحن مجلس بررسی می‌شود و نماینده‌ها باید درباره قانونی که چالش‌های زیادی برای اقتصاد ایران به وجود آورده است تصمیم بگیرند‌.

FATF چیست؟

شاید بسیاری همچنان ندانند FATF چیست و از همین خلا برخی  استفاده می‌کنند تا مانع تصویب آن شوند.

FATF چیست؟

FATF یک قرارداد نیست، یک سازمان بین دولتی است. « گروه ویژه اقدام مالی» (Financial Action Task Force  – FATF) در سال 1989 به ابتکار کشورهای عضو گروه «جی 7» تشکیل شد تا بررسی‌هایی درباره وضعیت قوانین مبارزه با پول‌شویی در بازارهای مختلف مالی را در سرتاسر جهان انجام دهد و نتیجه آن را در جلسات هر چهار ماه یک بار خود به اطلاع کشورهای عضو برساند تا این کشورها بتوانند ریسک سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی هدف را بررسی و در مورد سرمایه‌گذارانی که به «کشورهای مشکوک» می‌روند احتیاط کنند.

در این زمان، گروه ویژه اقدام مالی، تنها 16 عضو رسمی داشت و وظیفه‌ای که برایش در نظر گرفته شده بود این بود که روند پول‌شویی در دنیا را بررسی کند، در سطح ملی و بین‌المللی بر نحوه اجرای قوانین و فعالیت‌های مالی کشورها نظارت و استانداردهایی برای مبارزه با پولشویی طراحی کند.

مقررات مبارزه با پولشویی شامل قوانینی است که اشخاص و شرکت‌ها را موظف می‌کند در مورد نحوه کسب درآمدشان به دولت‌ها توضیح دهند، از این راه، پول‌هایی که از راه‌های نامشروع، مانند قاچاق، رشوه و تخلف‌های مالی به دست آمده است، برای ورود به بازارهای مالی با دشواری بیشتری رو به رو می‌شود و سلامت نظام مالی و اقتصادی قابل تضمین‌تر خواهد بود.

در سال 2001 بعد از حملات تروریستی 11 سپتامبر به برج های مرکز تجارت جهانی در نیویورک، یک وظیفه دیگر هم به عهده کارشناسان سازمان گذاشته شد و آن این‌که «بازارهای هدف برای سرمایه‌گذاری را از نظر وجود امکان تامین مالی تروریسم» بررسی کنند.

کارشناسان FATF بر اساس گزارش‌های رسمی کشورهای مختلف از جمله در مورد شفافیت مالی، قوانین مالیاتی و مانند آن نظرات مشورتی خودشان را در مورد میزان ریسک سرمایه‌گذاری در آن کشورها اعلام می‌کنند که مورد استناد سرمایه‌گذاران بین‌المللی قرار می‌گیرد.

FATF  در مورد پولشویی 40 توصیه و  در مورد تامین مالی تروریسم 9 توصیه دارد که بر اساس آنها کشورهای مختلف را بررسی و رده‌بندی می‌کند. توصیه‌های این نهاد می‌تواند از طریق وضع قوانین داخلی توسط کشورها، به اجرا دربیاید و زمینه‌های پولشویی و تامین مالی تروریسم را کاهش دهد.

لیست سیاه

بعد از چند سالی و بالا و پایین، سرانجام اولین بار در کتاب مرجع سال 2009 FATF برای کشورها و ارزیابان، معیارهای نهایی بررسی‌های FATF  معرفی شد، اما از 9 سال قبل از آن، یعنی از سال 2000 میلادی، گروه ویژه اقدام مالی، در گزارش‌های سالانه‌اش، یک «لیست سیاه» از کشور هایی که با معیار این نهاد، پرخطرترین کشورها برای سرمایه‌گذاری هستند قرارد داده بود. این لیست سیاه همان لیستی بود که از طرف « سازمان همکاری‌های اقتصادی و توسعه‌ای» یا OECD نیز منتشر می‌شد و عنوان آن هنوز هم «کشورها و قدرت‌های نامناسب برای همکاری» است.

این لیست شامل کشورهایی است که از نظر کارشناسان این سازمان، در مبارزه جهانی علیه پولشویی و تامین مالی تروریسم همکاری نمی‌کنند. البته با وجود تمام انتقادهایی که به این لیست وارد بود است، بعد از اجلاس « جی 20» در سال 2008 این نهاد تصمیم گرفت بررسی‌هایش را دقیق‌تر و معیارهایش را سخت‌گیرانه‌تر بررسی کند.

در سال 2009 برای اولین بار، نام ایران در کنار نام پاکستان، ازبکستان، ترکمنستان وارد لیست سیاه پیشنهادهای سرمایه‌گذاری FATF شد. در سال‌های بعدی نیز گزارش‌ها ادامه پیدا کرد و نام ایران در راس لیست سیاه به چشم می‌خورد، در حالی که FATF این حق را برای خودش محفوظ می‌دانست که در بررسی‌های تازه نام بعضی کشورها را از لیست حذف و نام کشورهای دیگری را به آن اضافه کند، اما ایران در کنار کره شمالی، در جایگاهی حتی بدتر از «لیست سیاه» و در فهرست کشورهایی قرار می‌گرفت که توصیه می‌شد علیه آنها «اقدامات مقابله‌ای» انجام شود.

 دقیقا درباره ایران به دنیا چه می‌گفت؟ FATF

در آخرین گزارش FATF درباره ایران در فوریه سال 2016 ( بهمن 1394)، آمده است:

« FATF نگرانی‌های ویژه و فوق‌العاده‌ای درباره شکست ایران در رسیدگی به کاهش ریسک تامین مالی تروریسم و در نتیجه تهدید جدی علیه یکپاچگی سیستم مالی بین‌المللی دارد. ما به همه اعضاء و نهادهای تصمیم‌گیری مجددا تاکید می‌کنیم که به همه موسسه‌های مالی‌شان توصیه کنند که توجه ویژه‌ای به روابط تجاری و معامله با ایران و شرکت‌های تجاری و موسسه‌های مالی ایرانی داشته باشند. علاوه بر گسترش اقدامات امنیتی، FATF بیانیه سال 2009 را مورد تاکید مجدد قرار می‌دهد که بر اساس آن از اعضاء و نهادهای تصمیم‌گیری خواسته شده بود که اقدامات مقابله‌ای موثری را در پیش بگیرند تا بخش‌های مالی خود را از ریسک پولشویی و تامین مالی ترورسیم در ایران حفظ کنند.

FATF» نهادهای تصمیم‌گیری را به محافظت از خود در برابر روابط نمایندگی‌ها که برای دور زدن یا فرار از این اقدامات مقابله‌ای صورت می‌گیرد، همچنین اقدامات درخصوص شیوه‌های کاهش ریسک فرامی‌خواند و می‌خواهد هنگامی که نهادهای مالی ایران خواستار ایجاد شعبه در کشورهای دیگر هستند احتمال وجود تامین مالی تروریسم مورد توجه قرار گیرد.

با توجه به ادامه خطر تامین مالی تروریسم در ایران، نهادهای تصمیم‌گیری باید علاوه بر گام‌هایی که پیش از این برداشته شده، تدابیر اضافی و تشدید اقدامات موجود را در نظر بگیرند.

FATF از ایران درخواست می‌کند تا نقص‌های قوانین خود در زمینه مقابله با پولشویی و تامین مالی تروریسم را به شکل فوری و معنی‌دار برطرف کند و به طور خاص، تامین مالی تروریسم و انجام معامله‌های مشکوک را در قوانین خود به عنوان جرم تلقی کند.

اگر ایران نتواند گام‌های معنی داری در سیستم مبارزه با تامین مالی تروریسم خود بردارد، FATF بار دیگر در جولای 2016 از اعضای خود خواهد خواست تا اقدامات پیشگرانه موثر و سخت تری را در دستور کار قرار دهند.»

اقدامات ایران چه بود؟

ایران، در سال‌های گذشته تلاش کرده است با تصویب قوانین جدید، هم نظارت بر پرداخت مالیاتها را بیشتر کند، هم فضای کسب و کار را بهبود بخشد و هم شبهه‌ها در مورد تامین مالی تروریسم از طریق بازارهای غیرشفاف مالی را کاهش دهد، یکی از اقداماتی که برای این منظور انجام شده، تصویب « قانون مبارزه با تامین مالی تروریسم» بود که لایحه آن توسط دولت حسن روحانی در سال 94 به مجلس فرستاده شد، در بهمن سال گذشته تصویب و در اسفند سال گذشته به دولت ابلاغ شد.

این قانون تلاش کرده است فعالیت‌های تروریستی را رده‌بندی کند و البته به صراحت اعلام کرده است که « اعمالی که افراد، ملت‌ها، یا گروه‌ها و یا سازمان‌های آزادی‌بخش برای مقابله با اموری از قبیل سلطه ، اشغال خارجی، استعمار و نژادپرستی انجام می‌دهند، از مصادیق اقدام تروریستی موضوع این قانون نیست و تعیین مصداق گروه‌های تروریستی و سازمان‌های مشمول این تبصره بر عهده شورای عالی امنیت ملی است.»

سرانجام در پی اقدامات دولت روحانی، گروه اقدام مالی (FATF) در تاریخ چهارم تیر ۱۳۹۵ با انتشار بیانیه‌ جدید خود، درخواست خود از کشورها برای انجام اقدامات مقابله‌ای علیه جمهوری اسلامی ایران را به مدت یک سال به حالت تعلیق درآورد و حالا اعلام شده که این تعلیق نتیجه اقدامات متعدد دولت، مجلس شورای اسلامی و قوه قضائیه در سالهای اخیر، از جمله تصویب قانون مبارزه با تأمین مالی تروریسم و التزام ایران به اجرای برنامه اقدام برای رفع کاستی‌های چارچوب مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم منطبق با قانون اساسی بوده است. البته تعاملات با گروه اقدام مالی، منحصر به ماه‌های گذشته و این دولت نبود و در دولت‌های سابق نیز تلاش‌های گسترده‌ای در جهت تعامل با گروه اقدام مالی صورت می‌گرفت که به دلیل فضای منفی بین‌المللی ایجاد شده علیه کشور، منتهی به نتیجه مطلوب نمی‌شد.

دولت که پس از برجام همواره بر ضرورت برقراری روابط ساختارمند با نهادهای موثر بین‌المللی تاکید کرده است، یکی از قفل‌های باز نشده ورود سرمایه به کشور را همین حضور نام ایران در لیست سیاه FATF  می‌دانست و معتقد بود همکاری و تعامل با گروه اقدام مالی از آن رو ضرورت دارد که امروزه کلیه بانکها، موسسات مالی، شرکت‌ها و بنگاه‌های اقتصادی در سراسر جهان موظف هستند که استانداردهای مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم  را اجرا نمایند و براین اساس در مواردی که کشوری توسط گروه اقدام مالی در فهرست کشورها و مناطق پرخطر و غیر همکار قرار گرفته باشد، موسسات مالی و  سایر بنگاه‌های اقتصادی یا به طور کلی از تعامل با بانک‌ها و بنگاه‌های اقتصادی آن کشور صرف نظر یا همکاری خود را منوط به بررسی‌های به شدت سخت‌گیرانه‌ای می‌کنند که در نهایت هزینه‌های معامله را به طور جدی افزایش می‌دهد و نهایتا بر همین اساس، کلیه کشورها تلاش می‌کنند در فهرست یادشده قرار نگیرند.

منبع : برنا
chapta
حداکثر تعداد کاراکتر نظر 200 ميياشد .
نظراتی که حاوی توهین یا افترا به اشخاص ،قومیت ها ،عقاید دیگران باشد و یا با قوانین کشور وآموزه های دینی مغایرت داشته باشد منتشر نخواهد شد - لطفاً نظرات خود را با حروف فارسی تایپ کنید.
  • شبکه پیچیده جاسوسی سایبری سیا را متلاشی کردیم
  • عکس/هجوم زمین خواران بردرختان کرمانشاه
  • عکس/دوشنبه‌های ضدانحصارمقابل مجلس
  • روزی که کاسه صبر برانکو لبریز شد
  • توصیه نعمت‌زاده به دولت درباره ارز
  • ماهواره ظفر کاربرد عمومی دارد
  • دستیار ایرانی استراماچونی انتخاب شد
  • فیلم/زاکانی درمناظره به تاج‌زاده چه گفت؟
  • تفاوت‌ 5 برابری قیمت میوه در فاصله کم
  • عکس/زندگی سنتی بدون تکنولوژی
  • عکس/مسابقه خودروهای قدیمی در روسیه
  • فیلم/دلیل گرانی پوشاک ایرانی دربرابر خارجی
  • فیلم/دفاع مهاجرانی ازقدرت حفاظتی وامنیتی سپاه
  • فیلم/زنگنه:باآقای روحانی مشکلی نداشته‌ام
  • تجمع پرسپولیسی‌ها مقابل باشگاه
  • رسن: می‌خواهم در پرسپولیس بمانم
  • آغاز مذاکره با سه گزینه خارجی
  • یک تصویر از شیراز دوست‌داشتنی
  • توافق بازیکن سایپا با استقلال
  • جزئیات تغییر ساعات کاری در ۲۲ استان
  • آمریکا توان جنگیدن با ایران مقتدر را ندارد
  • فرصت اروپا برای جبران بسیار کوتاه است
  • افزایش حمایت مردم آمریکا از استیضاح ترامپ
  • اگر جای ایران بودم از برجام خارج می‌شدم
  • دروازه بان تراکتورسازی در یکقدمی استقلال
  • مسئولانی که پشت متخلفان قرار می‌گیرند
  • ثبت نام عتبات دانشگاهیان تمدید شد
  • توافق گازی مصر با رژیم صهیونیستی
  • «آذری جهرمی» از مجلس کارت زرد گرفت
  • عرب قید برانکو را زد
  • هشدار سخنگوی سازمان انرژی اتمی به اروپا
  • گزینه پرسپولیس با پدیده تمدید کرد
  • نجات پسر نوجوان پس از برخورد با صاعقه
  • اولین کارت زرد مجلس به آذری‌جهرمی
  • ترامپ در محاصره سه ابر قدرت دنیا +عکس
  • پاسخ تند اردوغان به مکرون
  • عجله دولت برای اجرای برنامه اقدام FATF
  • مصلح: هر کس جام می خواهد، بگوید!
  • خباثتِ انگلیسی، یک روز بعد از جشن ملکه
  • الان دقیقا روحانی کجاست؟
  • نقاب سامورایی و سناریوهای نخ نما شده آمریکایی
  • بازگشت جنازه آمریکایی‌ها در صورت جنگ با ایران
  • پیشنهاد آیت‌الله ممدوحی به رئیسی
  • فیلم/تولیدمازادآب سنگین، نقض برجام نیست
  • فیلم/ نقشه ترامپ در تحریم آب سنگین ایران
  • عکس/خشم مردم آمریکا از ترامپ
  • مناظره زاکانی وتاجزاده باموضوع اتفاقات سال88
  • عکس/سقوط یک دستگاه مینی بوس در سنندج
  • نظر عطریانفر درباره ماجرای نجفی
  • تا ششم تیر سقف 300 کیلو اورانیوم عبور می‌کنیم
  • آذری‌جهرمی به فراکسیون ولایی می‌رود
  • عکس/بازار « مسگران » اردبیل
  • فیلم/ گلایه وزیر کشور از بانک ها
  • ردپای فتنه‌ در چرخه تربیت معلمان آینده
  • جبهه سازش در بدترین شرایط خود به سر می‌برد
  • عکس/دومین دادگاه ۱۴ متهم پرونده ارزی
  • اقدامات تازه آمریکا در خصوص ایران
  • جدیدترین اظهارات آیت‌الله جنتی درباره انتخابات
  • «در» پشتی مجلس چه خبر است؟+ فیلم
  • تعجب صادقی ازاحضارش به دادگاه کارکنان دولت
  • فیلم/توهین یک نماینده مجلس به ملت ایران
  • نماینده مجلس، دولت را تهدید کرد
  • سندی دیگر از مزدوری گروهکهای تروریست
  • فیلم/ سارقانی با خیال آسوده!
  • بیانیه نمایندگان مجلس درتقدیرازوالیبالیست‌ها
  • عکس/خوشحالی مردم ارومیه ازبردتیم ملی والیبال
  • عجله دولت برای اجرای برنامه اقدام FATF
  • خروج از NPT درصورت عدم اقدام اروپا در برجام
  • فیلم/ انبوه پهپادهای انتحاری
  • یک سبزی معروف و این همه ضرر
  • عکس/برداشت گیلاس در کجور
  • چه کنیم با رسول خدا محشور شویم؟
  • دلایل حادثه نفتکش‌ها در دریای عمان چیست؟
  • کارفرمای مهدی خلجی را بهتر بشناسید
  • فیلم/ شکستی دیگر برای آمریکایی‌ها